SAQ-Zertifizierung Kundenberater Bank

Die SAQ-Zertifizierung Kundenberater Bank ist eine Personenzertifizierung der SAQ Swiss Association for Quality für Beraterinnen und Berater im Schweizer Bankensektor. Es gibt sechs Zertifikate: Privatkundenberater, Individualkundenberater, Affluent Kundenberater, Certified Wealth Management Advisor CWMA, KMU Kundenberater und Certified Corporate Banker CCoB. Für die schriftliche Prüfung braucht es eine Anstellung bei einer Schweizer Bank oder einem unabhängigen Vermögensverwalter; für die mündliche Prüfung zusätzlich ein Kundenbuch (oder die Beteiligung daran) und eine zugelassene Rolle. Die schriftliche Prüfung CWMA umfasst 150 Fragen in 300 Minuten und kann in Teilprüfungen abgelegt werden; jede Teilprüfung ist mit mindestens 70 % der Punkte zu bestehen, ein Taschenrechner ist erlaubt, und es ist eine Closed-Book-Prüfung. Die mündliche Prüfung ist ein simuliertes Kundengespräch von 60 Minuten mit zwei Prüfungsexperten. Das Zertifikat ist drei Jahre gültig; für die Rezertifizierung sind in der Regel 24 Lernstunden anerkannter Massnahmen nachzuweisen (oder eine andere anerkannte Option). Die Zertifikatsgebühr beträgt CHF 240 (Rezertifizierung CHF 190), Anmeldung und Abrechnung der Prüfungen erfolgen über die mandatierten Prüfungsorganisationen. Angaben gemäss saq.ch, geprüft am 4.11.2026; massgebend sind die aktuellen Angaben dort.