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<div style="background:#eef3fb;color:#303846;border:1px solid #c9d7ee;border-radius:12px;padding:14px 18px;margin:0 0 18px"><p style="margin:0;font-size:14px;line-height:1.6"><strong style="color:#171d29">Checked 7 November 2026.</strong> The format, the learning-outcome weightings, the pass mark and the tax-table figures were read on the CII’s R05 unit page, syllabus, examination guide and 2026/27 tax tables on 25 October 2026. The pass rates, the examination guide’s contents and answer key, the study text editions and the unit updates were read on the CII’s unit pages and the R05 examination guide on 7 November 2026. This syllabus applies to exams from 1 September 2026 to 31 August 2027; check the unit page before relying on a figure.</p></div>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7"><strong>The CII R05 Financial protection exam is 50 multiple-choice questions in one hour, each with four options and one correct or best answer.</strong> In the CII’s words, R05 is “a core unit for the Diploma in Regulated Financial Planning which meets the FCA’s qualification requirements for retail investment advisers”, and it is “relevant for paraplanners, technical consultants and those in financial planning support roles.” The syllabus now in force is examined from 1 September 2026 to 31 August 2027, on English law and practice in the 2026/27 tax year. This page sets out the question format, how many questions the syllabus gives each of its ten learning outcomes as a guide, the pass mark and how the CII adjusts marks, what the 2025 pass rate does and does not tell you, the tax tables you are given, what the examination guide holds and how to use it, and which edition of the study text you need. ProSyllabus is an independent study site. It is not affiliated with the Chartered Insurance Institute (CII), and nothing here is official. Every format fact and figure below is quoted or summarised from the CII’s own pages and documents, read on 25 October 2026. The pass rates, the examination guide and the study text details were read again on 7 November 2026.</p>

<div style="display:flex;flex-wrap:wrap;gap:10px;margin:18px 0"><div style="flex:1 1 140px;background:#fbfaf6;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:10px;padding:12px 14px"><div style="font-size:24px;font-weight:800;color:#171d29;line-height:1.2">50</div><div style="font-size:13px;color:#5b6472;line-height:1.4;margin-top:4px">multiple-choice questions</div></div><div style="flex:1 1 140px;background:#fbfaf6;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:10px;padding:12px 14px"><div style="font-size:24px;font-weight:800;color:#171d29;line-height:1.2">1 hour</div><div style="font-size:13px;color:#5b6472;line-height:1.4;margin-top:4px">for the whole exam</div></div><div style="flex:1 1 140px;background:#fbfaf6;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:10px;padding:12px 14px"><div style="font-size:24px;font-weight:800;color:#171d29;line-height:1.2">10</div><div style="font-size:13px;color:#5b6472;line-height:1.4;margin-top:4px">learning outcomes in the syllabus</div></div><div style="flex:1 1 140px;background:#fbfaf6;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:10px;padding:12px 14px"><div style="font-size:24px;font-weight:800;color:#171d29;line-height:1.2">70%</div><div style="font-size:13px;color:#5b6472;line-height:1.4;margin-top:4px">standard pass mark (R05 unit page)</div></div></div><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472;margin:-8px 0 18px">CII R05 unit page, syllabus and examination guide for exams from 1 September 2026 to 31 August 2027, read 25 October 2026.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The examination guide describes one format for R05: “A multiple choice question consists of a problem followed by four options, labelled A, B, C and D, from which the candidate is asked to choose the correct or best response. Each question will contain only one correct or best response to the problem posed.” One mark is awarded for each correct response; no mark is awarded for an incorrect response, more than one response or no response, and “No marks are deducted for candidates choosing an incorrect response.” The R05 syllabus and guide describe no other question format.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The guide also explains how questions are worded: candidates “should pay particular attention to any words in the question which are emphasised in bold type, for example, maximum, minimum, main, most, normally and usually”, and negative wording “is further emphasised by the use of capital letters, for example NOT, CANNOT.” Because questions in the examination “test generic product knowledge”, the guide advises candidates to know what typically constitutes each type of product in the syllabus and to check whether the products they meet at work differ from the norm.</p>

From the examination information in the CII’s R05 examination guide for 2026/27 and the R05 syllabus.

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The syllabus gives a number of questions for each learning outcome. It calls this a guide: the specification “has an in-built element of flexibility”, is “not a statement of actual number of questions that will appear in every exam”, and the number testing each outcome “will generally be within the range plus or minus 2 of the number indicated.” Learning outcome 4, on life assurance and pension-based policies, has the highest indicative number (8), and outcomes 5, 6, 7, 9 and 10 carry 6 each. Outcome 10, the evaluation of needs and the selection of solutions, includes quantifying “an individual’s or business’s future capital and income needs in real terms”.</p>

The role of insurance in reducing personal financial risk; consumer attitudes to protection; trends in health, longevity, employment, product design and access to advice.

Needs arising from health, income, debt, death and Inheritance Tax; business needs of sole traders, partnerships and small and medium enterprises (SMEs); the State, employers and insurance as sources of protection.

Disability, income-related, child and bereavement benefits and State pensions; Support for Mortgage Interest; what they mean for planning.

Types of life and pension-based cover, ownership, trusts and wills, terminal illness and waiver of premium; premium factors, disclosure and misrepresentation, assignments, surrenders, paid-up policies and claims.

Qualifying and non-qualifying policies, onshore and offshore; life fund taxation; Income Tax and CGT on policyholders; IHT, wills, intestacy, marriage and divorce.

Types of policy, definitions and exclusions, tax treatment and group schemes; premium factors, underwriting and claims.

Types of policy, market developments, definitions and exclusions, term and amount of cover, tax and trusts, group policies; underwriting and claims.

Regulation and social care policy; product types; the care planning process, immediate and future needs, and powers of attorney.

Personal accident and sickness insurance; private medical insurance, hospital plans and dental insurance; payment protection for mortgages, credit and redundancy.

Priorities and risks; quantifying family and business needs (business loans, key person, shareholder protection) in real terms; choosing and combining products, affordability, the Consumer Duty; inclusive advice; regular reviews.

Question numbers from the R05 syllabus examined from 1 September 2026 to 31 August 2027; the summaries are ours, from the CII’s assessment criteria and indicative content for 2026/27. Read the syllabus and indicative content themselves for the full list.

<figure style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0;margin:18px 0"><figcaption style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">Questions per learning outcome, 2026/27 syllabus guide</figcaption><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">LO1</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">3</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:37.5%;height:12px;background:#1f7a45;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">LO2</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">3</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:37.5%;height:12px;background:#2f6fb0;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">LO3</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">3</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:37.5%;height:12px;background:#b7791f;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">LO4</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">8</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:100.0%;height:12px;background:#8e3b8e;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">LO5</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">6</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:75.0%;height:12px;background:#c2553a;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">LO6</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">6</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:75.0%;height:12px;background:#2a8f8f;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">LO7</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">6</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:75.0%;height:12px;background:#6b6f2a;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">LO8</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">3</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:37.5%;height:12px;background:#5b6472;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">LO9</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">6</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:75.0%;height:12px;background:#1f7a45;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">LO10</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">6</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:75.0%;height:12px;background:#2f6fb0;border-radius:6px"></div></div></div><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472">From the R05 syllabus for exams from 1 September 2026 to 31 August 2027. The syllabus calls these numbers a guide: each will generally be within plus or minus 2 in any one exam.</p></figure>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Taken together, the product outcomes (4 to 9) carry 35 of the 50 questions in the syllabus guide (our sum: 8 + 6 + 6 + 6 + 3 + 6). The remaining 15 are on the market (outcome 1), needs and sources of protection (outcome 2), State benefits (outcome 3) and the evaluation of needs and solutions (outcome 10).</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The CII’s R05 unit page states: “The standard pass mark is 70%”, and “The 2025 pass rate for this unit was 80.53%”. On 50 questions, 70% is 35 correct answers (our arithmetic). The standard is not a fixed raw mark on every paper. The CII’s guide “Understanding your exam result” explains that, “where necessary”, it will “automatically adjust the marks that every candidate receives on that exam version to compensate them for the degree of difficulty encountered”, and that it “will always report to you the moderated number of marks/adjusted marks relative to the standard pass mark”. The examination guide adds that “A pre-defined quota of passes to be awarded does not exist.”</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The examination guide says your feedback shows the result and, for each syllabus learning outcome, the percentage of questions you answered correctly. Our suggestion: where an outcome has only 3 questions in your exam, treat its percentage as a limited pointer to your understanding, since one answer moves it by about 33 percentage points (our arithmetic).</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The CII publishes one pass-rate figure on each unit page. For R05 it reads: “The 2025 pass rate for this unit was 80.53%”. That is roughly four passes in five (our arithmetic). It is the highest 2025 pass rate of the six R0 units (R01 to R06), even though R05’s unit page gives a standard pass mark of 70% while the R01 to R04 unit pages give 65% (our comparison of the unit pages, read 7 November 2026).</p>

<figure style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0;margin:18px 0"><figcaption style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">2025 pass rate by unit: R01 to R06</figcaption><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">R01 Financial services, regulation and ethics</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">72.82%</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:72.8%;height:12px;background:#1f7a45;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">R02 Investment principles and risk</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">69.67%</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:69.7%;height:12px;background:#2f6fb0;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">R03 Personal taxation</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">59.61%</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:59.6%;height:12px;background:#b7791f;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">R04 Pensions and retirement planning</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">70.15%</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:70.2%;height:12px;background:#8e3b8e;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">R05 Financial protection</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">80.53%</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:80.5%;height:12px;background:#c2553a;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">R06 Financial planning practice</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">71.34%</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:71.3%;height:12px;background:#2a8f8f;border-radius:6px"></div></div></div><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472">Each CII unit page states “The 2025 pass rate for this unit was …”, read 7 November 2026. R06 is a written case-study exam, not multiple choice. These are the CII’s published 2025 figures; they do not predict your own result.</p></figure>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Three cautions before you read much into 80.53%. First, the R05 unit page gives the 2025 figure only, and in our search of cii.co.uk on 7 November 2026 we found no earlier R05 figures, so we have no trend to show. Second, the pages we read do not say who sits R05 or at what stage of their studies, so the figure cannot tell you how hard you will personally find the paper. Third, the pass mark is a standard, not a quota: the examination guide says “If all candidates achieve a score of at least the pass mark, then all candidates will be awarded a pass grade.”</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Where do the candidates who fail lose their marks? We found no topic-by-topic breakdown of R05 results on the CII pages we read, and we have not guessed one. What the CII does give you is your own breakdown: the result feedback shows your percentage correct on each learning outcome, and the specimen answer key in the examination guide (below) names the outcome of every question, so you can find your own weak outcomes before the exam. Our suggestion: use the syllabus guide’s indicative question numbers to share out your revision time (outcome 4, life assurance and pension-based policies, has the most at 8), while covering every outcome. The examination guide’s own technique advice is to read the whole question and every option, and to watch words in bold such as <em>main</em> or <em>most</em> and negatives in capitals such as NOT. For worked examples of wording traps, each with its source, see the traps table on <a href="/hub/cii-r05-practice-questions" style="color:#255a45;font-weight:600">our R05 practice questions page</a>. The CII’s Results information page says results for on-screen multiple-choice exams “will normally be available on MyCII within 2 UK business working days” of the exam.</p>

Which tax year and which rules you are examined on

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The 2026/27 R05 syllabus says candidates “will be examined on the basis of English law and practice in the tax year 2026/2027 unless otherwise stated”, and that “It should be assumed that all individuals have long-term UK residence status unless otherwise stated.” The examination guide states the general rule: “the new tax year and changes arising from the Finance Act will be examined from 1 September each year. Other changes, not related to the Finance Act, will not be examined earlier than 3 months after they come into effect.”</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">So an exam sat between 1 September 2026 and 31 August 2027 is on the 2026/27 tax year. The “Tax year” line in the qualification update on the CII’s R05 unit page, read on 25 October and again on 7 November 2026, still named 2025/26 for exams from 1 September 2025 to 31 August 2026; the 2026/27 syllabus and examination guide name 2026/27. The CII also published a web update to the 2026–27 study text on 2 September 2026, removing Child Benefit from the study text’s table of benefits excluded from the benefit cap.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The examination guide says: “Extracts from tax tables will be provided at each examination”, and “Candidates may not take their own tax tables into the examination.” The CII’s supporting exam documents page lists the tax tables “provided for candidates taking examinations from 1 September 2026 to 31 August 2027” for R05 (shared with CF1, LP2, R01, R02, R03, R04, R07, J10 and J12). In our view the most useful part for R05 is the table of main social security benefits. Some of the figures they print for 2026/2027:</p>

From the CII’s tax tables 2026-2027 for exams from 1 September 2026 to 31 August 2027, read 25 October 2026. The CII says the documents on its supporting exam documents page are “provided for study purposes only” and that “it is possible that some detailed rates, figures etc., may differ” from the information in the examination; in the exam, use the extracts you are given.

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The tables do not print every figure an R05 candidate meets. Statutory Sick Pay, Employment and Support Allowance, Universal Credit and Personal Independence Payment rates, for example, are not in them. Our suggestion: learn the GOV.UK rules for those benefits (who pays them, for how long, whether they are means-tested) rather than a remembered weekly amount.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">You can sit R05 at an exam centre or by remote invigilation. The examination guide points candidates to the CII’s familiarisation test to learn the layout of the exam. For remote invigilation, once you have booked you can launch a tutorial from your MyCII/MyPFS dashboard, which “can only be accessed three times”, and which you cannot open in the 2 hours and 30 minutes before your scheduled exam. A calculator must be a silent battery or solar-powered non-programmable calculator; a financial or scientific calculator is allowed if it meets those rules. You may make rough notes.</p>

From the CII’s R05 unit page and examination guide, read 25 October 2026. No prices were in the page text we read.

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">For questions in the same format, <a href="/hub/cii-r05-practice-questions" style="color:#255a45;font-weight:600">our R05 practice questions page</a> works through three questions from the ProSyllabus <a href="/kits/cii-r05-practice-test" style="color:#255a45;font-weight:600">CII R05 practice test</a>, an independent test of two full 50-question exams for the 2026/27 syllabus.</p>

The R05 exam guide 2026/27: what it holds and how to use it

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The CII’s examination guide contains an official specimen R05 examination and its answer key. The current one is “Based on the 2026/2027 syllabus examined from 1 September 2026 until 31 August 2027” and was published in June 2026. You download it from the R05 unit page (“Download the 2026/2027 exam guide (PDF)”), and the guide adds that if you have a current study text enrolment, it is also included in RevisionMate. Its contents page lists five parts:</p>

Specimen Examination Answers and Learning Outcomes Covered

From the contents page and introduction of the CII’s R05 examination guide for exams from 1 September 2026 to 31 August 2027, read 7 November 2026. The guide gives the answer letters, not explanations.

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The guide says how it is meant to be used: “Ideally, students should have completed the majority of their studies before attempting the specimen examination. Students should allow themselves one hour to complete the examination. They should then review their performance to identify areas of weakness on which to concentrate the remainder of their study time.” It also warns that the specimen “is typical of an R05 examination” but that “it is not possible to test every single aspect of the syllabus in any one particular examination.”</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">A way to follow that advice (our suggestion, built from what the guide contains):</p>

<ol style="margin:0 0 16px;padding-left:24px;line-height:1.6"><li style="margin:0 0 6px">Finish most of the study text first, then sit all 50 specimen questions in one timed hour, using only the specimen tax tables and a permitted calculator.</li><li style="margin:0 0 6px">Mark it with the answer key and count your wrong answers by learning outcome; the key names the outcome of every question.</li><li style="margin:0 0 6px">Re-read the study text for your two weakest outcomes, and check the wording of each question you got wrong (bold words such as <em>main</em> or <em>most</em>, capitalised NOT).</li><li style="margin:0 0 6px">Then take a fresh timed paper you have not seen, so the score is not inflated by remembering the specimen.</li></ol>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The specimen is a guide, not a template. Its answer key tallies 7 questions on outcome 4 and 7 on outcome 10, against 8 and 6 in the syllabus guide (our count of the key), which is within the plus or minus 2 that the syllabus says is the general range. Do not expect your exam to match the specimen’s split exactly.</p>

Question numbers and outcomes from the “Specimen Examination Answers and Learning Outcomes Covered” table of the 2026/27 R05 examination guide; syllabus numbers from the same guide; read 7 November 2026. Outcome names shortened by us.

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">If the CII changes a specimen question after publication, the guide says the revised question is posted on the unit page under “Exam guide update”. On 7 November 2026 that panel still referred to the guide for exams from 1 September 2024 to 31 August 2025 (an amended question 39, dated 30 January 2025) and listed no amendment to the 2026/27 guide. An older guide is for an older tax year, so use the 2026/27 one for exams from 1 September 2026 to 31 August 2027.</p>

R05 study text 2026/27: which edition and how to study it

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The CII’s study text for the unit is “Financial protection. London: CII. Study text R05”, the title given in the syllabus’s learning support list. The R05 unit page, read on 7 November 2026, lists the study material on RevisionMate as the “2026–27 edition (applicable to exams sat 01 September 2026 to 31 August 2027)” and says: “A new edition of the study text is usually available in July every year.” The edition you need follows your exam date, not the date you buy:</p>

Edition and dates from the R05 unit page and the 2026/27 examination guide, read 7 November 2026. The second row is our reading of the CII’s general rule; check the 2027/28 syllabus when it is published.

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Where to get it. The study text comes from the CII with the unit itself, bought from the R05 unit page (when we read it on 7 November 2026 the page’s shop panel showed “This item is not currently available to purchase”, so check it when you buy). The page describes three ways to buy the unit: “Enrolment plus” (the default), which includes the study text and the revision aids (Key Facts Booklet, Audio Revision, Knowledge Checker and E-learn) on RevisionMate; “Enrolment only”, which includes the study text; and “Assessment only”, an exam entry that “does not include access to any study material”. Digital access lasts “12 months from the date of purchase”, and if a new edition comes out in that time “you will automatically receive access to the material on RevisionMate”. With the “Digital and print” option you also receive the latest printed edition (2026–27). If you are given a printed copy second-hand, check the edition printed on it covers your exam date.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Keep the edition current. The CII posts corrections and updates in the unit page’s “Learning solutions update” panel. On 7 November 2026 it listed, for the 2026–27 edition, web update 1 (2 September 2026) and, under the Chancellor’s Budget, a Budget summary dated 28 October 2026 and an October 2026 version of the 2026–27 tax tables that prints 2027/28 figures beside 2026/27 ones. The Budget summary says its proposals are “subject to amendment before the Finance Act”, and under the general rule a new tax year is examined from 1 September, so for an exam before 1 September 2027 learn the 2026/27 column.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">The study text is not the whole syllabus. The examination guide says “the examination is based on the syllabus, rather than on any particular tuition material”, and that the CII “recommends that students consult other reference materials to supplement their studies”, pointing to the additional reading in an appendix of the study text.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">A four-week plan (our suggestion). The unit page gives R05 as 50 study hours, so four weeks is about 12 to 13 hours a week (our arithmetic). Order the text by the syllabus’s question numbers so the heaviest outcomes get the most time:</p>

Question numbers are the 2026/27 syllabus guide’s; the syllabus says the number testing each outcome will generally be within plus or minus 2 of the number indicated. Study hours are from the R05 unit page, read 7 November 2026; the plan is ours.

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><h3 style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">More in this series</h3><ul style="margin:0;padding-left:20px"><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><a href="/hub/cii-r05-practice-questions" style="color:#255a45">R05 practice questions</a></li></ul></div>

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><h3 style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">Sources</h3><ul style="margin:0;padding-left:20px"><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://www.cii.co.uk/learning/qualifications/unit-R05/" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: Financial Protection (R05), unit page with the assessment, revision aids and exam guide updates (read 25 Oct 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://www.cii.co.uk/learning/qualifications/unit-R05/" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: Financial Protection (R05), unit page: assessment, 2025 pass rate, enrolment options, study material on RevisionMate and unit updates (read 7 Nov 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://media.umbraco.io/ciigroup-dxp/erqc4ff4/r05_financial_protection_examination_syllabus.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: R05 Financial protection, examination syllabus, examined from 1 September 2026 to 31 August 2027 (published June 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://media.umbraco.io/ciigroup-dxp/ssbou4bu/r05-indicative-content-2026-2027.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: R05 Financial Protection 2026/2027, assessment criteria and indicative content</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://media.umbraco.io/ciigroup-dxp/yfolzdxi/r05_examination_guide_for_exams_from_1_september_2026_to_31_august_2027.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: R05 examination guide for exams from 1 September 2026 to 31 August 2027 (published June 2026), with a specimen examination</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://media.umbraco.io/ciigroup-dxp/yfolzdxi/r05_examination_guide_for_exams_from_1_september_2026_to_31_august_2027.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: R05 examination guide for exams from 1 September 2026 to 31 August 2027 (published June 2026): contents, introduction and specimen answer key (read 7 Nov 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://media.umbraco.io/ciigroup-dxp/wxdb2g2i/cii-tax-tables-2026-27-final-01062026.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: tax tables 2026-2027 (the supporting exam documents page lists them for R05 exams from 1 September 2026 to 31 August 2027)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://www.cii.co.uk/learning/qualifications/assessment-information/before-the-exam/supporting-exam-documents/" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: supporting exam documents (which tax tables apply to which exam dates)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://media.umbraco.io/ciigroup-dxp/kfunvxby/understanding_your_exam_result.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: Understanding your exam result (how marks are moderated)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://www.cii.co.uk/learning/qualifications/assessment-information/after-the-exam/results-information/" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: Results information (when MCQ results are available; read 7 Nov 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://www.cii.co.uk/learning/qualifications/unit-R01/" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII unit pages R01, R02, R03, R04 and R06: “The 2025 pass rate for this unit was …” (read 7 Nov 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://media.umbraco.io/ciigroup-dxp/quwdsxrs/r05_2026-27_web_update_1_02_09-2026.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: R05 2026–27 edition, study text web update 1</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://media.umbraco.io/ciigroup-dxp/1spodfhr/budget_summary_oct_2026.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: Autumn Budget 28 October 2026 summary, linked from the R05 unit page (read 7 Nov 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">official</span> — <a href="https://media.umbraco.io/ciigroup-dxp/m1gfbpcp/tax_tables_2026-27_oct_20261.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">CII: Tax tables 2026-27, October 2026 version (27/28 and 26/27 columns), linked from the R05 unit page (read 7 Nov 2026)</a></li></ul><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472"><strong style="color:#1f7a45">official</strong> = a document published by the conducting body. <strong style="color:#8a5300">reported</strong> = a news or coaching site we could not check against an original. Where sources disagree this page says so rather than picking one.</p></div>

<a href="/exam/uk-cii-r05">This article has been published in CII R05 Financial Protection. Explore everything related to it here.</a>

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<div style="background:#eef3fb;color:#303846;border:1px solid #c9d7ee;border-radius:12px;padding:14px 18px;margin:0 0 18px"><p style="margin:0;font-size:14px;line-height:1.6"><strong style="color:#171d29">Vérifié le 7 novembre 2026.</strong> Montants et dates tirés des pages et documents de l’AFA (aperçu des coûts du brevet 2027 du 8 juin 2026, règlement d’examen en vigueur dès le 1er janvier 2028, directives du 28 octobre 2026) et de la FAQ et de la liste des professions du SEFRI, lus le 7 novembre 2026. Les documents consultés n’indiquent pas encore les dates de l’examen final selon le nouveau règlement. L’AFA et les écoles peuvent modifier leurs prix.</p></div>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7"><strong>En Suisse, la formation de conseiller en assurance se fait en paliers. Le premier est la condition pour exercer l’intermédiation d’assurance: prouver les compétences exigées, en règle générale par l’examen de l’AFA (VBV en allemand) qui attribue le titre «Intermédiaire d’assurance AFA» suivi du profil, ou par un diplôme reconnu équivalent; aucun cours n’est imposé. Le deuxième, facultatif, est le titre de «spécialiste en assurance avec brevet fédéral»: 1,5 an en cours d’emploi, CHF 16’450 pour la nouvelle formation qui commence en mars 2027; la Confédération rembourse ensuite 50 % des frais de cours pris en considération, au plus CHF 9’500. Le troisième est le diplôme d’économiste d’assurance ES, en 4 ou 6 semestres.</strong> Au 7 novembre 2026, la liste des examens en vigueur du SEFRI ne contient aucun diplôme fédéral (examen professionnel supérieur) pour l’assurance privée.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Ce guide suit le parcours d’un conseiller salarié d’une compagnie ou d’un cabinet: les conditions, le coût et la durée de chaque formation, les établissements qui la dispensent en Suisse romande, et le changement de formation du brevet en 2027.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Guide indépendant: ProSyllabus n’est lié ni à l’AFA, ni au SEFRI, ni à une école, ni à un assureur et ne dispense aucune des formations certifiantes présentées dans ce guide. Les chiffres viennent des pages et documents de l’AFA (VBV en allemand) et du SEFRI, consultés le 7 novembre 2026. Les prix et les dates changent: vérifiez-les auprès de l’AFA et de l’école avant de vous inscrire.</p>

<div style="display:flex;flex-wrap:wrap;gap:10px;margin:18px 0"><div style="flex:1 1 140px;background:#fbfaf6;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:10px;padding:12px 14px"><div style="font-size:24px;font-weight:800;color:#171d29;line-height:1.2">CHF 16’450</div><div style="font-size:13px;color:#5b6472;line-height:1.4;margin-top:4px">brevet fédéral dès mars 2027, cours, parcours numérique et examens compris</div></div><div style="flex:1 1 140px;background:#fbfaf6;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:10px;padding:12px 14px"><div style="font-size:24px;font-weight:800;color:#171d29;line-height:1.2">CHF 9’500</div><div style="font-size:13px;color:#5b6472;line-height:1.4;margin-top:4px">contribution fédérale maximale pour un examen professionnel (50 % des frais de cours pris en considération)</div></div><div style="flex:1 1 140px;background:#fbfaf6;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:10px;padding:12px 14px"><div style="font-size:24px;font-weight:800;color:#171d29;line-height:1.2">1,5 an</div><div style="font-size:13px;color:#5b6472;line-height:1.4;margin-top:4px">durée de la nouvelle formation au brevet: 12 mois de module commun, 3 mois de module de spécialité et 3 mois pour le travail de projet et l’examen final</div></div><div style="flex:1 1 140px;background:#fbfaf6;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:10px;padding:12px 14px"><div style="font-size:24px;font-weight:800;color:#171d29;line-height:1.2">CHF 4’600</div><div style="font-size:13px;color:#5b6472;line-height:1.4;margin-top:4px">par semestre à l’École supérieure d’assurance (ESA), 4 ou 6 semestres</div></div></div><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472;margin:-8px 0 18px">Sources: AFA (brevet dès 2027, aperçu des coûts du 8 juin 2026, économiste d’assurance ES), SEFRI (FAQ contributions fédérales). Lues le 7 novembre 2026.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">L’AFA présente cinq qualifications, de l’apprentissage au diplôme ES (<a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/apercu-des-qualifications" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">AFA, aperçu des qualifications</a>). Ce n’est pas une suite obligatoire: chaque palier a ses propres conditions d’accès. Pour un conseiller, elles se combinent ainsi:</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7"><span style="font-size:14px;color:#5b6472">Sources: <a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/apercu-des-qualifications" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">AFA, aperçu des qualifications</a>; <a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/young-insurance-professional-afa" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">Young Insurance Professional AFA</a>; <a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/specialiste-en-assurance-brevet-federal/specialiste-en-assurance-avec-brevet-federal" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">brevet dès 2027</a>; <a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/economiste-dassurance-es-afa" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">économiste d’assurance ES</a>; <a href="https://www.vbv.ch/fr/intermediation-dassurance/examen-en-vue-de-lagrement-et-examen-de-recertification" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">barème de l’examen AFA</a>. La durée de 3 ans de l’apprentissage et l’équivalence du CFC figurent dans les pages de l’AFA sur l’ES et sur l’examen en vue de l’agrément. Lues le 7 novembre 2026.</span></p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Aucune de ces deux formations d’entrée n’est obligatoire pour se présenter à l’examen AFA: une personne venue d’un autre métier peut le préparer directement. Une qualification reconnue équivalente dispense de l’examen; elle n’est pas exigée pour s’y inscrire. Ce qui compte pour la suite, c’est le diplôme de base et les années de pratique, et, dans la voie b) seulement, le profil AFA Toutes branches; l’exemple 1 montre comment le vérifier.</p>

Palier 1: attester les compétences exigées pour exercer

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Pour exercer comme intermédiaire d’assurance, vous prouvez les compétences exigées dans le profil de votre activité (Non-vie, Vie, Assurance-maladie complémentaire ou Toutes branches): par l’examen en vue de l’agrément, qui attribue le titre «Intermédiaire d’assurance AFA» suivi du profil, ou par un diplôme reconnu équivalent. L’AFA n’impose ni cours ni durée (un cours préparatoire est facultatif, <a href="https://www.vbv.ch/fr/lafa/actualites/actualites/informations-sur-les-cours-preparatoires-a-lexamen-dintermediaire-dassurance-afa" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">AFA</a>): vous réussissez «Compétences et connaissances générales», puis l’épreuve ou les épreuves de votre profil. Pour une première obtention, les frais des épreuves nécessaires vont de CHF 500 à CHF 800 selon l’un de ces quatre profils, hors répétitions; l’examen d’agrément pour un mandat spécifique (assurance automobile, ou dommages aux récoltes et épizooties) est distinct et coûte CHF 100 (<a href="https://www.vbv.ch/fr/intermediation-dassurance/examen-en-vue-de-lagrement-et-examen-de-recertification" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">barème de l’AFA</a>). Le détail des profils, des diplômes équivalents et des délais se trouve dans notre guide <a href="/hub/formation-intermediaire-assurance-afa" style="color:#255a45;font-weight:600">Formation d’intermédiaire d’assurance AFA</a>; les épreuves elles-mêmes, dans <a href="/hub/examen-afa" style="color:#255a45;font-weight:600">Examen AFA: les 4 épreuves</a>.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Pour la suite du parcours, un point compte plus que les autres: la voie b) d’admission au brevet exige un CFC (ou une qualification équivalente), l’examen AFA dans le profil <strong>Toutes branches</strong>, soit les quatre épreuves (ou une qualification équivalente), et trois ans de pratique. Un conseiller qui vise le brevet sans CFC d’employé(e) de commerce Assurance privée a donc intérêt à viser ce profil dès le départ.</p>

Palier 2: spécialiste en assurance avec brevet fédéral

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Le brevet s’adresse aux collaborateurs de compagnies d’assurances ou de cabinets de courtage qui ont quelques années d’expérience et veulent prendre des responsabilités: gestion des produits et souscription, gestion des ventes, gestion des sinistres ou courtage. C’est un titre protégé de la formation professionnelle supérieure, classé au niveau 5 du Cadre national des certifications de la formation professionnelle, avec la mention «Professional Bachelor» dans l’intitulé. L’AFA en est l’organe responsable et le secrétariat d’examen (<a href="https://www.becc.admin.ch/becc/public/bvz/beruf/show/78436" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">liste des professions du SEFRI</a>).</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">La formation change en 2027. Il n’est plus possible de s’inscrire à l’ancienne formation; certaines inscriptions à ses derniers modules et examens sont encore ouvertes ou ouvriront aux dates indiquées plus bas. La nouvelle commence en <strong>mars 2027</strong>, avec inscription jusqu’au <strong>28 février 2027</strong> (<a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/specialiste-en-assurance-brevet-federal/specialiste-en-assurance-avec-brevet-federal" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">AFA</a>). Son règlement d’examen, approuvé le 26 octobre 2026, entre en vigueur le 1er janvier 2028.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7"><span style="font-size:14px;color:#5b6472">Sources: <a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/specialiste-en-assurance-brevet-federal/specialiste-en-assurance-avec-brevet-federal" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">AFA, brevet dès 2027</a>; <a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/Wegleitungen/78436_F_PO_Versicherungsfachleute.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">règlement d’examen, ch. 3.32 et 5.11</a>. Lues le 7 novembre 2026.</span></p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">L’examen final est réussi si les deux notes d’épreuve atteignent au moins 4,0 sur une échelle de 6 à 1 (ch. 6.3 et 6.41). En cas d’échec, vous pouvez le repasser deux fois; vous ne refaites que les épreuves insuffisantes, mais une note insuffisante au travail de projet oblige à repasser aussi l’oral (ch. 6.51 et 6.52). Les certificats de modules sont valables deux ans (<a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/Wegleitungen/20261008_WL_Versicherungsfachleute_FR.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">directives du 28 octobre 2026</a>). Le titre précise l’orientation, par exemple «Spécialiste en assurance avec brevet fédéral, orientation Broking, Professional Bachelor».</p>

Les conditions d’admission à l’examen final

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Le règlement d’examen (<a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/Wegleitungen/78436_F_PO_Versicherungsfachleute.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">ch. 3.31</a>) prévoit deux voies. Dans les deux cas, il faut en plus les certificats du module commun et du module de spécialité, ou les attestations d’équivalence nécessaires. L’admission reste soumise au paiement de la taxe dans les délais, à la validation du plan détaillé du travail de projet et à la remise du travail complet dans les délais. Selon les directives, le dossier d’inscription et le plan détaillé du travail de projet doivent être déposés au plus tard 16 semaines avant l’examen final; le travail complet doit être remis 5 semaines avant l’examen final, et le délai de retrait expire à la même échéance (ch. 4.21 du règlement). Est prise en compte une pratique à temps plein en lien direct avec les opérations d’assurance; une activité exercée à un taux de 80 à 99 % est prise en compte intégralement; en dessous de 80 %, la durée exigée est prolongée en conséquence (directives ch. 4.2). Les salariés justifient leur pratique par une attestation de leur employeur. Faites confirmer par l’AFA le calcul de votre pratique.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Sur sa page, l’AFA cite aussi le CFC «Assurance-maladie et assurances sociales» dans la voie a). Pour l’examen selon l’ancien règlement, en vigueur jusqu’au 31 décembre 2027, la page de l’ancienne formation prévoit encore une voie sans CFC (autre formation de base, examen écrit AFA et 5 ans d’expérience, dont 3 dans l’assurance); le règlement du 1er janvier 2028 ne la reprend pas. Pour les titulaires du certificat Young Insurance Professional, l’AFA demande la preuve de l’examen AFA, profil Toutes branches, lors de l’inscription à l’examen final; le ch. 3.31 n’en fait pas une voie propre: il faut aussi un CFC ou une qualification équivalente.</p>

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><p style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">Exemple 1: êtes-vous admis à l’examen final du brevet?</p><p style="margin:0 0 10px;line-height:1.65">Situation supposée: Léa a un CFC d’employée de commerce dans la branche Banque. Elle travaille depuis deux ans au service externe d’un assureur et a réussi l’examen AFA dans le profil Non-vie.</p><ol style="margin:0 0 10px;padding-left:22px"><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Voie a) du règlement (ch. 3.31): elle exige un CFC dans la branche «Assurance privée» ou une qualification équivalente. Le CFC Banque n’est pas le CFC mentionné; sans équivalence reconnue, Léa relève de la voie b).</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Voie b): un CFC suffit, mais il faut l’examen AFA dans le profil <strong>Toutes branches</strong> (ou une qualification équivalente) et trois années de pratique dans l’assurance. Sans qualification équivalente, et si l’AFA reconnaît intégralement ses deux années au service externe comme pratique (activité à temps plein ou de 80 % au moins en lien direct avec les opérations d’assurance, directives ch. 4.2), il manque à Léa les épreuves Vie (CHF 200) et Assurance-maladie complémentaire (CHF 100), soit CHF 300 aux tarifs actuels, et une année de pratique.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Dans les deux voies, il faut aussi les certificats du module commun et du module de spécialité, ou les attestations d’équivalence nécessaires (ch. 3.31 et 3.32). Sous réserve des conditions d’inscription de l’école, elle pourrait suivre les modules pendant qu’elle acquiert l’année de pratique manquante.</li></ol><p style="margin:0;line-height:1.65">Conclusion: Léa ne remplit pas encore les conditions de la voie b). Sous réserve de son admission à la formation, elle pourrait compléter son profil AFA et sa pratique pendant celle-ci; toutes les conditions doivent être remplies pour l’admission à l’examen final. Faites confirmer par l’AFA la date qui compte pour le calcul de la pratique. Les certificats de modules restent valables deux ans (directives du 28 octobre 2026).</p><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472">Cas inventé pour illustrer le ch. 3.31 du règlement d’examen en vigueur dès le 1er janvier 2028; frais AFA selon le barème lu le 7 novembre 2026. La page de l’AFA cite aussi le CFC «assurance-maladie et assurances sociales» dans la voie a). Selon les directives (ch. 4.1), la commission chargée de l’assurance qualité (commission AQ) statue sur l’équivalence d’autres diplômes.</p></div>

Ce que coûte le brevet, et où le suivre

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">L’AFA publie un coût total de CHF 16’450 pour la formation qui commence en 2027, parcours de formation numérique myAFA et examens compris (<a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/Versicherungsfach/Kosten_Lehrgang_2027_fra__1_.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">aperçu des coûts, état au 8 juin 2026</a>). La page web indique «moins la contribution fédérale», contrairement au détail du PDF et à la fiche d’information; nous retenons, comme ces deux documents, CHF 16’450 avant la contribution fédérale:</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7"><span style="font-size:14px;color:#5b6472">L’AFA appelle «semestre 3» le module de spécialité, que sa page décrit comme un bloc de 3 mois; elle ne dit pas que ce semestre dure six mois. La durée totale publiée est de 1,5 an.</span></p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Selon le règlement, les taxes d’établissement du brevet et d’inscription au registre des titulaires, ainsi qu’une éventuelle contribution pour frais de matériel, sont perçues en plus; un échec à l’examen final ne donne droit à aucun remboursement de la taxe d’examen (ch. 3.43), alors qu’un retrait dans le délai ou pour une raison valable donne droit au remboursement de la taxe payée, frais occasionnés déduits (ch. 3.42); un retrait hors délai ou une absence, sans raison valable, est considéré comme un échec (ch. 6.42); et les frais de déplacement, de logement, de subsistance et d’assurance pendant l’examen final sont à votre charge (ch. 3.45). Les employeurs participent souvent aux coûts par des conventions de formation continue (<a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/Versicherungsfach/Factsheet_Sp%C3%A9cialiste_en_assurance_avec_brevet_f%C3%A9d%C3%A9ral_%C3%A0_partir_de_mars_2027.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">fiche d’information de l’AFA</a>).</p>

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><h3 style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">Les écoles de la nouvelle formation</h3><ul style="margin:0;padding-left:20px"><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Yverdon-les-Bains: IRFA (seule école de la liste en Suisse romande).</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Berne: WKS KV Bildung.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Zurich: KV Business School Zürich.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Lugano (Vezia): Centro Studi Villa Negroni, formation en italien prévue à partir de 2028.</li></ul><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472">Liste de l’AFA, lue le 7 novembre 2026: en 2027, la formation est donnée dans trois écoles, en allemand ou en français. Réunion d’information en ligne le 3 décembre 2026, de 17h00 à 18h15.</p></div>

Le financement fédéral: jusqu’à 50 % remboursés

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">La Confédération rembourse 50 % des frais de cours pris en considération pour la préparation à un examen fédéral, au maximum CHF 9’500 pour un examen professionnel comme le brevet (<a href="https://www.sbfi.admin.ch/fr/faq-contributions-federales-aux-examens-federaux-participants" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">FAQ du SEFRI</a>). La taxe de l’examen fédéral n’est jamais couverte; les frais d’examens de modules ne comptent que s’ils sont inclus dans le prix du cours. Les filières ES n’y donnent pas droit: elles sont financées par les cantons. Les conditions:</p>

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><h3 style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">Conditions du financement axé sur la personne</h3><ul style="margin:0;padding-left:20px"><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Le cours figure, l’année où il commence, sur la liste des cours préparatoires du SEFRI.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Vous avez payé vous-même les frais, et les factures sont établies à votre nom; l’AFA rappelle de faire établir la facture à votre adresse personnelle. Les frais facturés à l’employeur et payés directement par lui au prestataire sont déduits des frais pris en considération; s’ils restent finalement à votre charge, le SEFRI examine le cas individuellement.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Vous avez passé l’examen fédéral: la contribution est versée que vous le réussissiez ou non. Après un retrait dans le délai prévu ou, hors délai, pour une raison valable, la demande n’est possible qu’une fois l’examen passé dans sa totalité ou les épreuves manquantes passées.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Vous avez votre domicile fiscal en Suisse au moment de la notification de la décision d’examen; les frontaliers et les personnes domiciliées à l’étranger qui résident en Suisse à la semaine n’y ont pas droit.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Vous déposez la demande sur le portail en ligne dans les deux ans suivant la notification de la décision d’examen; le cours ne doit pas avoir commencé plus de sept ans avant cette notification, et les frais pris en considération atteignent au moins CHF 1’000.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Des subventions partielles avant l’examen sont possibles, à titre exceptionnel, si vous ne pouvez pas financer le cours jusqu’au versement après l’examen, et sous conditions: moins de CHF 88 d’impôt fédéral direct selon la dernière taxation, au moins CHF 3’500 de frais pris en considération déjà payés, un cours inscrit sur la liste et commencé il y a deux ans au plus, un domicile en Suisse au moment de la demande, et l’engagement de passer l’examen et de produire la décision dans les cinq ans suivant la première demande; sans décision dans ce délai, les montants versés sont à rembourser. Les personnes imposées à la source ne peuvent pas les demander, sauf après une taxation ordinaire ultérieure montrant moins de CHF 88 d’impôt fédéral direct.</li></ul><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472">Notre résumé de la FAQ du SEFRI, lue le 7 novembre 2026; conditions complètes et portail de demande sur la page du SEFRI.</p></div>

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><p style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">Exemple 2: ce que le brevet 2027 vous coûte après la contribution fédérale</p><p style="margin:0 0 10px;line-height:1.65">Situation: vous payez vous-même la formation qui commence en mars 2027, les factures sont établies à votre nom, vous vous présentez à l’examen final fédéral et vous aurez votre domicile fiscal en Suisse au moment de la notification de la décision d’examen.</p><ol style="margin:0 0 10px;padding-left:22px"><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Coût total publié par l’AFA: CHF 13’800 de cours + CHF 1’900 d’examens de modules + CHF 750 d’examen final = <strong>CHF 16’450</strong>.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Hypothèse, à faire confirmer par l’école: seuls les CHF 13’800 de cours sont pris en considération. Le SEFRI exclut toujours la taxe de l’examen fédéral (CHF 750); il compte les CHF 1’900 d’examens de modules seulement s’ils sont inclus dans le prix du cours, et l’AFA les publie à part.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Contribution fédérale: 50 % de CHF 13’800 = <strong>CHF 6’900</strong>, en dessous du plafond de CHF 9’500 pour un examen professionnel.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Votre reste à charge sur le total publié: CHF 16’450 − CHF 6’900 = <strong>CHF 9’550</strong>, hors frais supplémentaires (établissement du brevet, inscription au registre, déplacements). Dans le cas standard retenu ici, vous payez les frais avant de recevoir la contribution: le SEFRI annonce le versement en trois mois au maximum après une demande complète, quatre mois au maximum en fin d’année.</li></ol><p style="margin:0 0 10px;line-height:1.65">Autre hypothèse: si l’école atteste CHF 15’700 de frais pris en considération, examens de modules inclus, la contribution serait de CHF 7’850 et le reste à charge de CHF 8’600, toujours sous le plafond de CHF 9’500.</p><p style="margin:0;line-height:1.65">Vérifiez que le cours figure sur la liste des cours préparatoires du SEFRI l’année où il commence, et demandez à l’école une attestation des frais pris en considération; le SEFRI vérifie ensuite la demande et les conditions du versement. Ce solde est calculé avant l’effet fiscal: la contribution doit être déclarée sous «Autres revenus»; les frais de cours et la contribution se compensent lorsqu’ils concernent la même période fiscale (FAQ du SEFRI).</p><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472">Calcul de ProSyllabus à partir de l’aperçu des coûts de l’AFA (état au 8 juin 2026) et de la FAQ du SEFRI (lue le 7 novembre 2026). La base prise en considération est une hypothèse. Les frais facturés à votre employeur et payés par lui directement à l’école sont exclus de la subvention; si vous payez vous-même les factures établies à votre nom, une participation que l’employeur vous verse ne la réduit pas. Si des frais payés directement par un tiers restent finalement à votre charge, le SEFRI examine votre demande au cas par cas (FAQ du SEFRI).</p></div>

<figure style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0;margin:18px 0"><figcaption style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">Coûts publiés par palier et reste à charge estimé</figcaption><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">Certificat AFA, profil Toutes branches (frais d’examen)</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">CHF 800</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:2.9%;height:12px;background:#1f7a45;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">Brevet 2027: reste à charge hypothétique de l’exemple 2 (cours seuls pris en considération)</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">CHF 9’550</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:34.1%;height:12px;background:#2f6fb0;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">Brevet fédéral dès 2027 (cours et examens)</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">CHF 16’450</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:58.8%;height:12px;background:#b7791f;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">Ancien brevet (cours et examens, sans matériel)</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">CHF 17’760</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:63.4%;height:12px;background:#8e3b8e;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">Économiste d’assurance ES, cursus abrégé (4 semestres)</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">CHF 18’400</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:65.7%;height:12px;background:#c2553a;border-radius:6px"></div></div></div><div style="margin:0 0 10px"><div style="display:flex;justify-content:space-between;gap:10px;font-size:14px;line-height:1.4;margin:0 0 4px"><span style="color:#303846">Économiste d’assurance ES, cursus normal (6 semestres)</span><strong style="color:#171d29;white-space:nowrap">CHF 27’600</strong></div><div style="background:#f1eee6;border-radius:6px;height:12px;overflow:hidden"><div style="width:98.6%;height:12px;background:#2a8f8f;border-radius:6px"></div></div></div><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472">Montants de l’AFA lus le 7 novembre 2026: barème de l’examen AFA (CHF 400 + CHF 100 + CHF 100 + CHF 200), aperçu des coûts du brevet 2027 (état au 8 juin 2026), budget de l’ancienne formation, page de l’ES. La valeur du reste à charge repose sur l’hypothèse de l’exemple 2. Non compris: les répétitions, les déplacements, l’établissement du brevet, l’inscription au registre des titulaires et, pour l’ancienne formation, le matériel d’étude.</p></figure>

Vous êtes déjà dans l’ancienne formation?

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">L’ancienne formation (quatre modules obligatoires, trois modules à choix sur dix, un module de processus; CHF 17’760 sans matériel d’étude selon le <a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Kostenuebersicht_Versicherungsfachmann_fr.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">budget des coûts de l’AFA</a>) se termine. Les dernières dates publiées par l’AFA (<a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/specialiste-en-assurance-avec-brevet-federal" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">page de l’ancienne formation</a>):</p>

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><ul style="margin:0;padding-left:20px"><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Modules à choix: inscription aux derniers examens du 1er novembre au 15 décembre 2026; examens du 31 mars au 2 avril 2027.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Modules de processus: inscription aux derniers cours à partir du 15 décembre 2026; cours en avril/mai 2027.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Examen final fédéral: inscription du 1er avril au 15 mai 2027; écrit le 14 septembre 2027 de 14h à 18h; oral pendant les semaines 39 et 40 à Berne.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">L’ancien règlement est abrogé au 31 décembre 2027. Les candidats qui ont échoué à l’examen selon ce règlement peuvent le répéter une première fois et, le cas échéant, une seconde fois jusqu’au 31 décembre 2030 (nouveau règlement, ch. 9.1 et 9.2).</li></ul></div>

Palier 3: économiste d’assurance dipl. ES

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Le diplôme ES se prépare à l’École supérieure d’assurance (ESA), une coopération de l’AFA et de l’AKAD, à Berne, Lausanne ou Zurich. Il vise les fonctions de direction jusqu’au niveau du management intermédiaire: assurances de choses et de patrimoine, assurances de personnes et assurances sociales, gestion d’entreprise, conduite d’équipe. La formation peut être suivie en cours d’emploi, avec 8 leçons de 45 minutes par semaine en présentiel, en 2 blocs; le diplôme est classé au niveau 6 du Cadre national des certifications (<a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/economiste-dassurance-es-afa" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">AFA, économiste d’assurance ES</a>).</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7"><span style="font-size:14px;color:#5b6472">Source: <a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/economiste-dassurance-es-afa" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">AFA, économiste d’assurance ES</a> et <a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/Versicherungswirtschaft/Factsheet_Versicherungswirtschafter_FR.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">sa fiche d’information</a>, lues le 7 novembre 2026. Les dates, les sites et l’inscription sont publiés par l’ESA (hfvesa.ch). Selon la fiche, la formation commence chaque année à l’automne. Ni le cursus normal ni le cursus abrégé ne donnent droit à la contribution fédérale de 50 % (FAQ du SEFRI).</span></p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Le brevet apporte donc deux avantages: un titre fédéral et l’accès au cursus ES abrégé, qui compte deux semestres de moins. Après l’ES, l’AFA cite comme suites possibles un bachelor HES en économie d’entreprise, par exemple avec spécialisation Insurance Management à la ZHAW (intégration possible dans un semestre supérieur), ou des formations continues des hautes écoles.</p>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Au 7 novembre 2026, la recherche «assurance» dans la liste des professions du SEFRI, filtrée sur les examens en vigueur, ne fait apparaître aucun examen professionnel supérieur (diplôme fédéral) pour l’assurance privée. L’examen «Expert diplômé en assurance» (n° 72033, approuvé le 31 juillet 2006) apparaît dans la liste sans filtre de statut, mais pas parmi les examens en vigueur (<a href="https://www.becc.admin.ch/becc/public/bvz/beruf/show/72033" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">SEFRI, n° 72033</a>; <a href="https://www.becc.admin.ch/becc/public/bvz/beruf/hoehereBildung" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45;font-weight:600">liste des examens fédéraux</a>, recherche «assurance», avec et sans le filtre «en vigueur»). La recherche filtrée fait apparaître, dans d’autres domaines, les diplômes fédéraux d’expert diplômé en assurance-maladie et d’expert diplômé en assurances sociales. Pour un conseiller en assurance privée, l’AFA indique comme suite idéale après le brevet le diplôme d’économiste d’assurance ES.</p>

Combien de temps dure le parcours complet?

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><h3 style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">Durées minimales tirées des conditions publiées</h3><ul style="margin:0;padding-left:20px"><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Par l’apprentissage: CFC Assurance privée (3 ans), puis 2 ans de pratique pour l’admission à l’examen final du brevet; sous réserve des conditions de l’école, la formation de 1,5 an peut être suivie pendant ces années.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Par un autre métier, avec un autre CFC ou une qualification équivalente: certificat AFA Toutes branches (ou qualification équivalente) et 3 ans de pratique dans l’assurance pour l’admission à l’examen final; là aussi, la formation peut chevaucher la pratique. Sans CFC ni qualification équivalente, le nouveau règlement ne prévoit pas de voie d’admission.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Après le brevet: 4 semestres d’ES en cursus abrégé, soit 2 ans.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Par la maturité: Young Insurance Professional AFA (12 mois), puis candidature au cursus normal de l’ES (6 semestres), sous réserve de ses conditions d’admission; l’AFA demande aux YIP la réussite de l’examen AFA, profil Toutes branches, avant l’entrée à l’ESA. Faites confirmer par l’ESA si l’année YIP compte comme pratique.</li></ul><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472">Notre lecture des conditions d’admission de l’AFA et du règlement d’examen. La décision d’admission est communiquée au moins trois mois avant l’examen final (ch. 3.33); le règlement ne fixe pas le jour où les années de pratique sont comptées: faites confirmer votre dossier par l’AFA.</p></div>

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><ul style="margin:0;padding-left:20px"><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Passer l’examen AFA dans un seul profil quand vous visez le brevet sans CFC d’employé(e) de commerce Assurance privée (ni, si l’AFA le confirme, Assurance-maladie et assurances sociales): la voie b) exige le profil Toutes branches ou une qualification équivalente.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Faire facturer les cours à l’employeur, qui les paie directement à l’école: ces frais sont déduits de la base de la contribution fédérale, qui porte sur ce que vous avez payé vous-même, sur des factures à votre nom (sauf examen au cas par cas si ces frais restent finalement à votre charge).</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Ne pas passer l’examen final: sans décision d’examen, la contribution standard n’est pas versée, même après la formation de 1,5 an, et des subventions partielles déjà reçues sont à rembourser si la décision n’est pas produite dans les cinq ans.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Laisser expirer un certificat de module: il est valable deux ans.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Chercher un «diplôme fédéral de conseiller en assurance»: la liste des examens en vigueur du SEFRI n’en contient pas pour l’assurance privée; la suite proposée par l’AFA après le brevet est l’ES.</li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6">Attendre au-delà du 28 février 2027 pour vous inscrire à la volée de mars 2027: les inscriptions ferment ce jour-là; l’AFA annonce d’autres dates sans les publier encore.</li></ul></div>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Deux sujets voisins ont leur propre guide: le courtage en assurance (<a href="/hub/devenir-courtier-en-assurance" style="color:#255a45;font-weight:600">Devenir courtier en assurance</a>), et la rémunération, part fixe et commissions (<a href="/hub/conseiller-en-assurance-salaire" style="color:#255a45;font-weight:600">Salaire d’un conseiller en assurance</a>). La différence entre le registre de l’AFA et le registre de la FINMA est expliquée dans <a href="/hub/registre-intermediaires-assurance" style="color:#255a45;font-weight:600">Registre des intermédiaires d’assurance</a>.</p>

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><p style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">Préparer le profil AFA «Toutes branches»</p><p style="margin:0 0 10px;line-height:1.65">Avec un autre CFC ou une qualification équivalente, la voie b) d’admission au brevet exige notamment l’examen AFA, profil Toutes branches (ou une qualification équivalente), et trois ans de pratique dans l’assurance. Ce profil compte quatre épreuves; vous réussissez d’abord «Compétences et connaissances générales» (30 minutes, en ligne), qui donne accès aux épreuves de branche.</p><p style="margin:0;line-height:1.65">Voir <a href="/kits/afa-competences-generales" style="color:#255a45;font-weight:600">l’entraînement «Compétences et connaissances générales» de ProSyllabus</a>. Les questions sont rédigées par ProSyllabus; ce ne sont pas des questions d’examen de l’AFA.</p></div>

<p style="margin:0 0 16px;line-height:1.7">Vue d’ensemble des entraînements: <a href="/exam/examen-afa-intermediaire-assurance" style="color:#255a45;font-weight:600">Intermédiaire d’assurance AFA sur ProSyllabus</a>. Offre d’entraînement indépendante, sans lien avec l’AFA.</p>

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><h3 style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">Dans la même série</h3><ul style="margin:0;padding-left:20px"></ul></div>

<div style="background:#ffffff;color:#303846;border:1px solid #e4e1d8;border-radius:12px;padding:18px 20px;margin:18px 0"><h3 style="margin:0 0 10px;font-size:17px;font-weight:700;color:#171d29">Sources</h3><ul style="margin:0;padding-left:20px"><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/apercu-des-qualifications" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Aperçu des qualifications (lu le 7 novembre 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/specialiste-en-assurance-brevet-federal/specialiste-en-assurance-avec-brevet-federal" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Spécialiste en assurance avec brevet fédéral dès 2027 (durée, coût, conditions, modules, sites, inscription; lu le 7 novembre 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/Versicherungsfach/Factsheet_Sp%C3%A9cialiste_en_assurance_avec_brevet_f%C3%A9d%C3%A9ral_%C3%A0_partir_de_mars_2027.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Fiche d’information Spécialiste en assurance avec brevet fédéral, à partir de mars 2027 (PDF)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/Versicherungsfach/Kosten_Lehrgang_2027_fra__1_.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Aperçu des coûts, cours Spécialiste en assurance avec brevet fédéral (état au 8 juin 2026, PDF)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/Wegleitungen/78436_F_PO_Versicherungsfachleute.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Règlement concernant l’examen professionnel de spécialiste en assurance avec brevet fédéral, en vigueur le 1er janvier 2028, ch. 3.31-3.45, 5.11, 6.3-6.52 et 9.1-9.3 (PDF)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/Wegleitungen/20261008_WL_Versicherungsfachleute_FR.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Directives relatives au règlement d’examen de spécialiste en assurance avec brevet fédéral, 28 octobre 2026 (PDF)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/specialiste-en-assurance-avec-brevet-federal" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Spécialiste en assurance avec brevet fédéral jusqu’en 2026 (conditions, coût, dates des derniers examens; lu le 7 novembre 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Kostenuebersicht_Versicherungsfachmann_fr.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Budget des coûts, Spécialiste en assurance avec brevet fédéral, ancienne formation (PDF)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/economiste-dassurance-es-afa" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Économiste d’assurance ES (durée, coût, conditions; lu le 7 novembre 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/Versicherungswirtschaft/Factsheet_Versicherungswirtschafter_FR.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Fiche d’information Économiste d’assurance dipl. ES (PDF)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fr/qualifications/young-insurance-professional-afa" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Young Insurance Professional AFA (lu le 7 novembre 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fileadmin/vbv/Dokumente/Bildungsabschluesse/YIP/Formation_YIP_factsheet.pdf" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Fiche d’information Young Insurance Professional AFA (groupes cibles; PDF)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fr/intermediation-dassurance/examen-en-vue-de-lagrement-et-examen-de-recertification" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Examens en vue de l’agrément et de recertification (barème de frais; lu le 7 novembre 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.vbv.ch/fr/lafa/actualites/actualites/informations-sur-les-cours-preparatoires-a-lexamen-dintermediaire-dassurance-afa" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">AFA: Informations sur les cours préparatoires à l’examen d’intermédiaire d’assurance AFA (cours facultatifs; lues le 7 novembre 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.sbfi.admin.ch/fr/faq-contributions-federales-aux-examens-federaux-participants" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">SEFRI: FAQ Contributions fédérales aux examens fédéraux, participants aux cours (lue le 7 novembre 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.becc.admin.ch/becc/public/bvz/beruf/show/78436" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">SEFRI, liste des professions: Spécialiste en assurance avec brevet fédéral, n° 78436 (approuvé le 26.10.2026, en vigueur dès le 01.01.2028; lu le 7 novembre 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.becc.admin.ch/becc/public/bvz/beruf/show/72047" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">SEFRI, liste des professions: Spécialiste en assurance avec brevet fédéral, Professional Bachelor, n° 72047 (abrogé depuis le 31.12.2027, disposition transitoire jusqu’au 31.12.2030; lu le 7 novembre 2026)</a></li><li style="margin:6px 0;line-height:1.6"><span style="color:#1f7a45;font-weight:700">officiel</span> — <a href="https://www.becc.admin.ch/becc/public/bvz/beruf/show/72033" rel="nofollow noopener" style="color:#255a45">SEFRI, liste des professions: Expert diplômé en assurance, n° 72033 (approuvé le 31.07.2006; absent de la liste des examens en vigueur; lu le 7 novembre 2026)</a></li></ul><p style="margin:12px 0 0;font-size:13px;color:#5b6472"><strong style="color:#1f7a45">officiel</strong> = un document publié par l’organisme responsable. <strong style="color:#8a5300">rapporté</strong> = un site d’actualité ou de préparation que nous n’avons pas pu vérifier sur un original. Quand les sources divergent, cette page le dit au lieu de choisir.</p></div>

<a href="/exam/examen-afa-intermediaire-assurance">Cet article fait partie de la rubrique Intermédiaire d’assurance AFA (examen en vue de l’agrément). Retrouvez ici tout ce qui s’y rapporte.</a>

Certificat AFA, brevet fédéral de spécialiste en assurance (nouvelle formation dès mars 2027, CHF 16’450 avant contribution fédérale), diplôme ES: durées, conditions, écoles.